Item: Skupinové poradenství terralspark
Author: Věra Houšková

Co jsme
skutečně dělali

Každý projekt níže vznikl ze skupinové práce — ne z přednášek, ale z konkrétních situací účastníků. Penzijní plánování má mnoho podob a každá skupina řešila jiné otázky.

Skupinové sezení na téma optimalizace penzijního spoření

Penzijní strategie

Kdy odejít a za jakých podmínek

Skupina šesti účastníků z různých krajů ČR pracovala tři měsíce na analýze svých individuálních podmínek — věku odchodu, výše dávek a dopadů práce po dosažení důchodového věku. Výsledkem byl pro každého konkrétní přehled variant.

Analýza předčasného důchodu a krácení dávek
Srovnání scénářů práce v důchodu
Přehled státních příspěvků k penzijnímu spoření

Zpětná vazba: Ondřej Švehla

Facilitovaná skupinová diskuse o plánování příjmů v důchodu

Finanční příprava

Měsíční příjem po odchodu do důchodu

Osmičlenná skupina zaměřená na realistické sestavení příjmového plánu pro první roky v důchodu. Účastníci z Prahy, Brna a Ostravy porovnávali různé produkty — doplňkové penzijní spoření, životní pojištění i nájemní příjmy.

Mapování všech zdrojů příjmů po odchodu
Hodnocení produktů penzijního spoření v praxi
Plán výdajů pro první tři roky v důchodu

Zpětná vazba: Alžběta Mrázková

Skupinová práce versus individuální konzultace

Skupinové sezení terralspark

Konfrontace různých životních situací rozšiřuje pohled
Sdílení zkušeností urychluje rozhodování
Facilitátor moderuje, ne přednáší
Každý odchází s vlastním plánem, ne obecným doporučením
Průběžná podpora skupiny mezi sezeními

Standardní individuální poradenství

Pohled omezen na jednoho poradce
Chybí vzájemná kontrola a zpětná vazba od peers
Jednorázové setkání bez procesu
Obecná doporučení bez kontextu životní situace
Bez komunity a průběžné podpory

Co říkají účastníci

Zkušenosti z reálných skupin — konkrétní, bez přikrášlení. Každý účastník prošel celým procesem skupinové práce.

Věra Houšková — Liberec

Po třech sezeních mám konečně jasno v tom, kdy a jak požádat o důchod. Nejvíc mi pomohlo slyšet, jak podobnou situaci řešili ostatní — to mi žádný článek na internetu nedal.

Skupina: Penzijní strategie

Jaroslav Procházka — Olomouc

Čekal jsem přednášky o produktech. Místo toho jsme počítali reálná čísla z mé situace. Zjistil jsem, že předčasný odchod by mě stál víc, než jsem předpokládal — a to jsem si bez skupiny spočítat neuměl.

Skupina: Finanční příprava

Magdaléna Kubíčková — České Budějovice

Oceňuju, že facilitátor nenabízel hotové odpovědi. Celá skupina pracovala na svých případech a vzájemně si kladla otázky. Byl to proces, ne rychlé poradenství.